Le intermediarie e gli intermediari assicurativi AFA forniscono consulenza su questioni assicurative e previdenziali a privati e aziende. Offrono assistenza nella protezione dai rischi finanziari, soluzioni su misura e informazioni trasparenti su condizioni e costi. Inoltre, stipulano contratti e forniscono ai loro clienti un'assistenza continuativa.
Per poter svolgere il proprio lavoro in modo professionale, le intermediarie e gli intermediari assicurativi AFA dispongono di una solida conoscenza del settore assicurativo e dei temi ad esso correlati.
Chi offre o stipula contratti assicurativi è considerato un intermediario assicurativo o un’intermediaria assicurativa ai sensi della Legge sulla sorveglianza degli assicuratori (LSA) e deve rispettarne i relativi obblighi. Ciò significa che deve altresì aver superato un esame di abilitazione e dimostrare le proprie competenze e conoscenze in occasione di esami di ricertificazione periodici. La FINMA esercita la vigilanza su tale attività.
Chi supera l'esame di abilitazione ottiene i seguenti titoli dall’AFA:
L'attività può essere svolta esclusivamente nei rami assicurativi del profilo corrispondente.
Jürg Zellweger, Direttore dell’AFA, spiega chiaramente come l’esame di abilitazione protegge la clientela e garantisce l’esercizio professionale dell’attività.