Les intermédiaires d'assurance AFA conseillent les particuliers et les entreprises sur les questions d'assurance et de prévoyance. Ils les aident à couvrir leurs risques financiers, leur proposent des solutions sur mesure et leur fournissent des informations transparentes sur les conditions d’assurance et les coûts. Par ailleurs, ils procèdent à la souscription des contrats et accompagnent leurs clientes et leurs clients au fil des ans.
Afin de pouvoir exercer leur activité avec professionnalisme, les intermédiaires d'assurance AFA disposent de connaissances approfondies en assurance ainsi que sur des sujets connexes.
Toute personne qui propose ou conclut des contrats d'assurance est considérée comme un intermédiaire d'assurance au sens de la loi sur la surveillance des assurances (LSA) et doit respecter les obligations correspondantes. Cela implique également qu'elle doit avoir réussi un examen en vue de l'agrément et passer régulièrement des examens de recertification attestant de ses capacités et de ses connaissances. La FINMA exerce la surveillance de cette activité.
L'AFA décerne les titres suivants aux personnes ayant réussi l'examen en vue de l’agrément:
L'activité ne peut être exercée que dans les branches d'assurance du profil correspondant.
Jürg Zellweger, directeur de l’AFA, explique comment l’association se porte garante de la formation professionnelle en s’appuyant sur les assureurs et leurs experts et encourage ainsi les carrières dans ce secteur.