Gli esami di abilitazione e ricertificazione garantiscono che le intermediarie e gli intermediari assicurativi dispongano delle necessarie conoscenze specialistiche e capacità generali, sia all’inizio della loro attività che nel corso della loro carriera.
Le seguenti informazioni forniscono una sintesi dei nuovi esami di abilitazione, dei vari profili d’esame e degli esami di ricertificazione.
Il nuovo esame di abilitazione per intermediarie e intermediari assicurativi consiste in quattro parti. Sulla nostra piattaforma di apprendimento e di esame myAFA, nella rubrica «Preparazione all’esame» sono disponibili informazioni concrete sull’esame e una serie zero (modello di esame). Queste informazioni sono gratuite, ma richiedono una registrazione.
Nota importante: questa parte d’esame costituisce un requisito di ammissione alle altre parti d’esame. Da sola non è sufficiente per ottenere l’abilitazione. Inoltre perde la sua validità se entro 24 mesi non viene superata una parte d’esame supplementare.
Ad esempio, per ottenere l’abilitazione nel profilo Assicurazione complementare malattie è necessario superare con esito positivo le parti d’esame Capacità e conoscenze generali e Assicurazione complementare malattie. All’occorrenza, l’abilitazione può essere estesa ai temi Non vita e/o Vita.
A seconda degli esami superati, si possono utilizzare i seguenti titoli:
Le informazioni dettagliate sulle parti d’esame e sui contenuti sono riportate nel Regolamento d'esame.
Gli esami si riferiscono alle categorie di prodotto di cui all’art. 13, mentre le parti d’esame e i requisiti d’esame si basano sull’art. 15 degli standard minimi. Gli esami si svolgono come segue:
Informazioni dettagliate sono riportate nel Regolamento d'esame al punto 6.
La commissione d'esame ha riconosciuto come esame equivalente e altri certificati:
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Ora possono essere riconosciuti solo i titoli di percorsi di formazione professionale in senso stretto:
La commissione d’esame elabora costantemente le richieste di organizzazioni promotrici. Qui sono riportati continuamente gli esami riconosciuti come equivalenti. Dal 2026 questi danno diritto all’iscrizione senza esame nel registro della FINMA o nel registro di settore.
Art. 24 of the «Mindeststandards» regulates the handling of foreign certificates, in particular in the event of a deviating provision in an international treaty.
Principle: UK brokers covered by the Berne Financial Service Agreement (industry brokers as defined by the agreement) can demonstrate their skills and knowledge in Switzerland through examinations and certificates that comply with UK regulations. This means that anyone who is permitted to carry out certain activities in the UK in accordance with UK regulations should also be able to carry out these activities in Switzerland.
The following qualifications are recognised as proof of the necessary skills and knowledge for an activity in accordance with the BFSA:
Due to the provisions of the state treaty, recertification examinations are not required if the persons still meet the qualification requirements of the UK.
Nel nuovo modello d’esame non sussiste più alcuna esenzione da singole parti dell’esame sulla base dell’esperienza professionale o di titoli di studio (qualifica professionale) pregressi.
Dal 1° gennaio 2026, per quanto concerne l’equivalenza delle formazioni si applicano unicamente le disposizioni contenute negli standard minimi per la formazione e la formazione continua (standard minimi). L'articolo 23 degli standard minimi disciplina il riconoscimento di esami equivalenti e di altri titoli.
L’elenco dei titoli di studio e degli esami equivalenti è disponibile nel capitolo «Esami di abilitazione e di ricertificazione», alla voce di menu «Esami equivalenti».
Con un esame di ricertificazione le intermediarie e gli intermediari assicurativi abilitati dimostrano che le loro capacità e conoscenze soddisfano i requisiti attuali per la loro attività. Su questa base la loro abilitazione viene ricertificata.
Informazioni dettagliate sono riportate nel regolamento d'esame al punto 7.
Lettera informativa: Convocazione all’esame di ricertificazione
Chi desidera lavorare come intermediario assicurativo o intermediaria assicurativa in Svizzera deve dimostrare di possedere determinate competenze e conoscenze. Questo video illustra come funzionano l’abilitazione, la registrazione nel registro e la ricertificazione.
Vita, Non vita, Assicurazione complementare malattie o Tutti i rami: ora il profilo di abilitazione si basa sull’ambito di attività specifico. Il video mostra quali sono i profili disponibili e quali sono i requisiti richiesti.
Le intermediarie e gli intermediari assicurativi abilitati confermano le proprie competenze e conoscenze ogni due anni tramite un esame online. Il video illustra la procedura, le scadenze e le possibili conseguenze.
Il comitato direttivo dell’AFA ha fissato le tasse come segue:
Tassa d’esame profili Tutti i rami, Non Vita, Vita, Assicurazione complementare malattie
| Parte d’esame Capacità e conoscenze generali | CHF 400.-* |
| Parte d’esame Assicurazione complementare malattie | CHF 100.-* |
| Parte d’esame Non Vita | CHF 100.-* |
| Parte d’esame Vita | CHF 200.-* |
| Tassa d’esame per l’intermediazione con mandato di prodotto specifico (veicoli a motore o raccolto e contro le epidemie animali) | CHF 100.-* |
Nota importante: la parte d’esame «Capacità e conoscenze generali» costituisce un requisito di ammissione alle altre parti d’esame. Da sola non è sufficiente per ottenere l’abilitazione. Inoltre perde la sua validità se entro 24 mesi non viene superata una parte d’esame supplementare.
Ripetizione di una o più parti d’esame: all'occorrenza, una o più parti d’esame possono essere ripetute. Le relative tasse d’esame saranno nuovamente addebitate a ogni ripetizione.
| Tassa annuale per l’esame di ricertificazione incl. tenuta del dossier nella banca dati degli esami | CHF 100.-* |
* Queste tasse non sono soggette all’IVA.
| Costi di licenza (una tantum per persona; licenza valida per tutta la durata della registrazione) | CHF 320.-** |
** IVA esclusa. Queste tasse sono soggette all’IVA.
Il percorso di apprendimento è disponibile su myAFA. Per ogni utente deve essere acquistata una licenza separata. Con la conferma del pagamento, si esprime il consenso esplicito all’acquisto. È escluso il rimborso del prezzo di acquisto. La licenza è personale e non trasferibile.
Per la prenotazione e il pagamento del percorso di apprendimento digitale o di una parte d’esame sono disponibili diverse modalità di pagamento elettronico. Ulteriori informazioni sono disponibili nelle FAQ.